Préparer ses volontés : guide complet pour une planification sereine

Organiser ses volontés fait partie des étapes cruciales de la vie, et ce, d’autant plus si l’on souhaite éviter le stress post-décès à ses proches. Pour que tout soit fait dans les règles, il est donc nécessaire de mettre en place un plan minutieux, conçu pour permettre une transition en douceur à la famille et garantir que les souhaits seront respectés. Afin de vous aider à y voir plus clair, voici un guide détaillé pour l’anticipation de vos volontés.

La rédaction du Parisien n’a pas participé à la réalisation de cet article.

Organiser ses volontés fait partie des étapes cruciales de la vie, et ce, d’autant plus si l’on souhaite éviter le stress post-décès à ses proches. Pour que tout soit fait dans les règles, il est donc nécessaire de mettre en place un plan minutieux, conçu pour permettre une transition en douceur à la famille et garantir que les souhaits seront respectés. Afin de vous aider à y voir plus clair, voici un guide détaillé pour l’anticipation de vos volontés.

Les différentes formes de volonté

En premier lieu, il faut savoir que les volontés peuvent prendre différentes formes. Il peut s’agir de testaments, de donations entre époux, ou de mandats de protection future. Bien entendu, chaque solution a son propre rôle à jouer dans la gestion de vos biens et de vos affaires en général.

Les testaments

Pour commencer, gardez à l’esprit qu’il existe plusieurs types de testaments. Tout d’abord, vous pouvez opter pour le testament olographe, rédigé et signé de votre main (en tant que testateur), l’une des formes les plus courantes en France. De même, vous pouvez préférer le testament authentique, rédigé par un notaire, qui offre une garantie supplémentaire pour l’exécution de vos volontés. De même, vous pouvez privilégier le testament mystique, qui se fait en présence d’un notaire et de témoins, sans que le contenu soit dévoilé.

Les donations entre époux

Pour préparer vos volontés, vous avez également la possibilité de procéder à des donations entre époux. Ainsi, vous assurez la sécurité financière du conjoint survivant. Ces donations peuvent être faites au dernier vivant, mais elles peuvent aussi être universelles ou résiduelles. Faire appel à un professionnel, tel qu’un notaire, est, dans la majorité des cas, obligatoire, sous peine de commettre des erreurs qui impacteront votre future succession.

Les mandats de protection future

Les mandats de protection future sont plus méconnus, mais forment aussi l’une des possibilités qui vous permettent de préparer vos volontés. Grâce à eux, vous protégez les personnes vulnérables, les entrepreneurs et les personnes mineures de votre entourage.

La planification des volontés

Planifier vos volontés n’est pas une mince affaire. Pour faciliter cette démarche délicate, vous devez donc suivre un certain nombre d’étapes incontournables, qu’il s’agisse de faire un bilan de vos biens, de choisir vos bénéficiaires, ou encore de déterminer les modalités d’exécution de vos volontés.

Faire un bilan des biens

La planification de vos volontés commence inévitablement par un bilan de vos biens. La complexité de cette tâche dépend évidemment de la nature de ce que vous possédez. Il peut s’agir d’une simple liste de vos produits financiers, ou, au contraire, d’un inventaire de vos biens immobiliers, de vos objets de valeur ou de vos entreprises (notamment si vous détenez des parts ou des actions).

Choisir les bénéficiaires

Ensuite, vous devez bien entendu choisir vos bénéficiaires, même si cette étape est sans doute l’une des plus simples à mettre en œuvre. En effet, votre décision sera très certainement guidée par votre famille, vos amis, ou les œuvres caritatives dans lesquelles vous vous investissez régulièrement.

Déterminer les modalités d’exécution des volontés

Viennent ensuite les modalités d’exécution de vos volontés. Vous pouvez ainsi être amené à traiter de tout ce qui concerne la quotité disponible, la loi applicable à votre testament ou l’inaliénabilité de vos biens. Dans tous les cas, il est primordial de consulter un conseiller en droit des successions à ce stade, car la moindre erreur peut entraîner des répercussions dramatiques sur l’application de vos volontés.

La rédaction des volontés

Bien entendu, la rédaction des volontés est une étape délicate, car il faut tenir compte des mentions obligatoires devant figurer dans le testament, ainsi que des erreurs à éviter et des cas de révocation possibles.

Les mentions obligatoires dans un testament

Dans un testament, plusieurs mentions sont évidemment obligatoires pour assurer sa validité. Il s’agit notamment :

  • de l’identification du testateur (nom complet, adresse, etc.) ;
  • de la date, particulièrement importante en cas de multiples testaments, puisque c’est le plus récent qui est considéré comme valide ;
  • de la formulation claire des volontés, ce qui implique de rédiger clairement les intentions, de nommer les héritiers et de lister précisément tout ce qu’ils recevront ;
  • de la signature, sous peine d’invalidité du document (attention, un testament olographe doit être écrit, daté et signé de la main du testateur).

Toutes ces conditions sont nécessaires pour assurer que le testament est bien le reflet de vos volontés et pour éviter les litiges éventuels après votre décès.

Les erreurs à éviter lors de la rédaction

Vous l’aurez compris ci-dessus, certaines erreurs sont à éviter lors de la rédaction d’un testament. Une rédaction ambiguë, une omission de la date ou de la signature, ou encore le non-respect des lois entraîneront des répercussions inévitables sur l’application de vos volontés.

Les cas de révocation des volontés

Notez qu’il est possible de révoquer vos volontés. Les cas de révocation tacite comprennent le changement de circonstances, comme le mariage ou la naissance d’un enfant. Les cas de révocation express, en revanche, nécessitent une déclaration plus formelle.

(Crédit photo : iStock – ShapeCharge)

Article publié par
Équipe rédactionnelle Carnet du Jour

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